BSP在1月25日发布的一份文件(见下文)中表示,在该框架下,VASPs需要申请一份许可证,即“授权证书”,才能作为汇款业务运营。
它们还需要与中央银行在流动性和操作风险、信息技术风险、内部控制、消费者保护和反洗钱等领域对金融服务提供商的现行规则保持一致。
如果VASP提供托管服务,其最低资本要求将为5000万菲律宾比索(略高于100万美元),如果不提供托管服务,最低资本要求将为1000万比索(20.8万美元)。
央行行长办公室在一份政策声明中说,它支持“一个鼓励金融创新的环境,同时维护金融体系的完整性和稳定性。”
报告称,尽管虚拟资产“有可能彻底改变金融服务的提供方式”,但任何好处都应与用于洗钱的任何风险一并考虑。
VASP还将负责进行自己的客户尽职调查,必须将加密货币交易视为跨境电汇,并保留超过50000比索(1000美元)的参与者数据。
英国央行表示,5万比索(1万美元)的可疑活动或单笔交易将需要额外的尽职调查和支付限制
文件指出,这些指导方针是基于金融行动特别工作组发布的监管机构国际标准制定的。
请阅读以下指南:
看点:菲律宾央行行长:2023年前无数字比索