全球区块链合规联盟首席合规顾问
泰和泰（北京）律师事务所律师
罗滔
近期，开曼群岛政府提出了大量监管措施以规范当地的加密货币行业。这些措施旨在使不断发展的行业与金融行动工作组（FATF）的要求保持一致，从而使该国的加密服务提供商能够获得全球范围内的竞争力。
2020年4月28日提交的《虚拟资产服务提供商法案（VASP）》，是政府为改革其金融服务行业而提出的五项法案之一，旨在提供一个新的监管框架，它规定了加密货币业务的注册流程，监管沙盒，监管机构的权力和职责等。
若该法案获得批准，新规则将适用于加密货币交易所，加密资产保管人和去中心化金融运营商。除此之外，立法者还建议对适用于证券和证券交易所的现有金融法规进行修正与补充。
新增注册制度
《虚拟资产服务提供商法案（VASP）》要求，任何希望提供加密资产服务的公司都必须在授权机构进行注册，并必须在每年的1月15日之前对其进行更新。
根据该法案，虚拟资产服务提供商（VASP）在开曼群岛拥有注册办事处是获得经营许可的前提。金融管理局将考虑各种因素，如加密货币公司是否有足够的技术人员，适当的网络安全措施，足够的资金和健全的会计系统。
设立监管沙盒
该法案为VASP建立了一个监管沙盒，是此次立法的亮点。
当局将向以加密货币或区块链为重点的公司颁发沙盒许可证，该许可使企业能够继续研究存在某些风险的新兴技术，许可有效期为一年，但当局可以选择将其延长。
但要获得资格，公司必须证明其服务能改善群岛的金融服务并符合全球反洗钱等标准。同时，对于处在沙盒中的公司，得以免除适用于其他VASP的要求。
该选项为新创公司提供了足够的时间和自由度来开发、测试其产品和服务，推动“促进使用新技术和创新型企业的灵活基础”的目标的实现。
赋予金融管理局监管职权
拟议中的法案将加密货币行业置于开曼群岛金融管理局(Cayman Islands Monetary Authority)的监管范围之内，并赋予了管理局对加密行业的监督权。
主管部门可以撤销许可证，将不遵守既定准则的任何公司告上法庭，并命令VASP替代任何高级管理人员，任命外部机构自费监督该公司，以及采取它认为的对保护消费者所必需的其他措施。
开曼群岛以灵活而宽松的监管政策而闻名，它也是Binance（币安）移民登记的潜在住所之一。因其非法性及避税天堂的可疑性，欧盟已将其列入黑名单。
开曼群岛的新法案体现了全球性合规趋势，将金融行动工作组（FATF）于2019年通过的相关反洗钱、打击恐怖主义筹资和反扩散筹资（AML / CFT / CPF）框架纳入其中，对既有业务领域进行合规性调整，逐渐向FATF的转移规则（Travel Rule）过渡，增强当地公司的全球竞争力。
财政部长塔拉·里弗斯（Tara Rivers）表示，这些措施将确保开曼群岛巩固其作为全球数字货币枢纽的地位。此外，提出的立法改进旨在提高司法管辖权作为虚拟资产业务住所的吸引力，同时确保开曼群岛履行国际义务。
最近提议的加密货币法规正在审查中，预计在下次立法会会议宣布更新。
这也为加密货币交易所敲响了警钟，随着全球监管趋严，避税天堂的美梦或将被戳破。
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