2018年，加密货币交易所和托管服务商失窃以及ICO欺诈已经造成了17亿美元的损失。尽管去年市场表现不佳，相对于前一年来说，这一数字增速惊人。
加密货币情报公司CipherTrace在第四季度报告中公布了上述研究结果，并表示加密货币行业依然存在洗钱行为，但随着全球监管浪潮的掀起，用加密货币洗钱会变得越来越困难。
攻击交易所易如反掌？
在2018年损失的17亿美元资金中，大多数都是出自交易所和托管服务，被盗资金超过9.5亿美元，与2017年相比增长了3.6倍，为什么会出现这种情况？
CipherTrace首席执行官Dave Jevans表示：
很多交易所的运作时间不足两年，他们并未在安全技术和实践方面进行较大投入，而这方面恰恰又是保护信息系统、员工和重要数据的关键。
这些加密货币公司的私钥很容易就被黑客窃取，黑客从中获得的收益通常都在3000万美元到5亿美元之间。然而，这些公司在安全团队方面的投入、培训和部署都存在不足。
Jevans认为，加密货币领域需要对基础设施和教育普及进行大量的投入，以防止同类攻击的再次发生。应该采取的措施包括私钥的冷存储以及强大的反钓鱼策略，例如邮件认证以及行为分析和数据共享。
2019年全新的AML和CFT监管
2019年第三季度将会出台一系列全新的AML（反洗钱）和CFT（反恐融资）监管规则。这将迫使不合规的交易所和托管平台建立规则。
致力于反洗钱的金融行动特别工作组（FATF）已经决定，这些监管规则将成为全新的国际标准，适用于包括美国、欧盟和G20在内的38个成员国。
这就意味着用户必须遵守严格的KYC规定，否则相关的企业将面临罚款或关闭。交易所还需要允许其服务受到监控，上报所有可以的账户活动。
除了为企业和用户（那些相信金融自由的人也可能被打脸）带来不便之外，这种监管方式会否影响该领域的犯罪活动？Jevens认为，监管是很重要的。
相关的监管规则实施之后就能监测到犯罪分子，合规公司也将拒绝为他们提供服务。
鉴于加密货币领域损失的资金如此庞大，监管的缺失是显而易见的。据另一份报告显示，仅两个团队就发动了60%的交易所攻击。
那么，监管是否走向了正确的道路？那些追求金融交易隐私的加密货币用户又该怎么办？
Jevans说：
对于投资者、公司以及金融机构保护方面来说，监管方向是正确的。而那些希望在金融交易中享有隐私的人也并未失去这一权利。
目前政府只会金额超过10000美元或者与被制裁的个人及政府、恐怖分子以及洗钱相关的交易。对加密货币的监管也不会改变这一点。随着加密货币市场的不断发展，其也在变得更加安全，成为了非常有吸引力的投资选择。欺诈行为不久将消失。而监管能为所有人创造一个更有秩序且安全的市场环境，这是好事。
微信扫一扫 
