为什么FinCEN想要超过250美元的跨境交易

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FinCEN董事肯·布兰科(Ken Blanco)在担任美国司法部副助理期间在纽约举行的记者招待会上说

U、 美国监管机构正在讨论一项新提案的“原因”,该提案引起了加密爱好者的担忧。

金融犯罪执法网络(FinCEN)的网络和新兴技术政策专家卡罗尔•豪斯(Carole House)周一在V20虚拟资产服务提供商峰会上表示,犯罪分子正在使用较小数量的加密货币进行跨境支付,因此FinCEN提议降低“旅行规则”门槛。

根据上个月提交的规则修改提案,FinCEN和美联储将修改银行必须收集和存储资金转账信息的门槛,将资金转移从3000美元降至250美元,无论是加密还是法定转账,只要是在美国境外进行的转账,都要从3000美元降至250美元。

豪斯说,这是普遍扩大条款的一部分,他补充说,降低国际交易的报告门槛将有助于执法部门和其他国家安全部门。

导读:美国采取行动,为抓捕洗钱者、加密或其他方式撒下更大的网

豪斯对V20代表说:“犯罪分子利用较小的价值转移和虚拟货币为恐怖主义融资、贩毒和其他非法活动提供便利,比如网络犯罪。”。“因此,我们强烈建议您在11月27日之前向FinCEN提供您对建议制定规则的通知[建议制定规则的通知]的意见。”

旅行规则的目的是在转移超过一定数额的资金时,通过确定交易的发端人和受益人来防止洗钱。金融行动特别工作组(FATF)正与当地监管机构和数字资产行业合作,将这一规则应用于密码的假名架构是一项挑战。

根据FinCEN对2016年至2019年间提交的2000份可疑交易报告(SARs)的分析,美元价值平均值和中值分别为509美元和255美元。几乎所有的交易都在美国境外开始或结束。

在回应建议制定规则的通知时,总部位于华盛顿的数字资产智库Coin Center质疑旅行规则义务门槛的改变,因为缺乏适当的成本效益分析。该报告称,此类分析不仅应考虑受监管实体的直接成本,还应考虑个人和社会的成本

中小企业普遍对合规成本表示了相当大的担忧,尤其是当涉及到旅行规则(Travel Rule)等问题时,这一点在V20问答中就出现了。

在谈到合规成本问题时,金融行动特别工作组执行秘书David Lewis告诉V20代表,不遵守法规的成本要高得多;

刘易斯说:“如果你想让这个行业拥有良好的声誉,并继续在公开场合运作,那么这是最终的核心先决条件。”。“不合规的代价只会带来短期利益,你可能会说,对于那些想继续在这个领域经营、不想给自己的行业带来坏名声的公司来说,这是非常短视的。”

刘易斯指出,在大约20个国家,已经按照金融行动特别工作组的建议注册了大约1130个VASP(金融行动特别工作组对加密货币业务的简称)。

除了规则变更咨询之外,FinCEN的众议院敦促行业参与者保持联系,甚至提到监管机构的大门向来自最近分散金融(DeFi)浪潮的创新者敞开。

豪斯说:“我们希望听到业内人士的意见,因为我们正在研究在这个领域运作的所有不同技术和商业模式,无论是分散式交易所还是相关应用程序。”

导读:FinCEN对混合比特币的首席执行官处以6000万美元的罚款,这是对Helix、Coin Ninja的标志性打击

鉴于DeFi的大部分内容涉及与智能合约(而不是可识别的实体,或至少从其创造者处移除),金融行动特别工作组被问及其在价值136亿美元的行业中的具体地位。对此,金融行动特别工作组虚拟资产联络小组联席主席桑德拉·加西亚(Sandra Garcia)发出了警告。

“当我们对这些新的创新进行剖析时,我们看到的是,在某个地方,确实存在某种中央管理者,或者持有我们认为属于FATF定义范围内的私钥的人,”Garcia说;

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星期二 2020-11-17 20:08:25

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FinCEN董事肯·布兰科(Ken Blanco)在担任美国司法部副助理期间在纽约举行的记者招待会上说

U、 美国监管机构正在讨论一项新提案的“原因”,该提案引起了加密爱好者的担忧。

金融犯罪执法网络(FinCEN)的网络和新兴技术政策专家卡罗尔•豪斯(Carole House)周一在V20虚拟资产服务提供商峰会上表示,犯罪分子正在使用较小数量的加密货币进行跨境支付,因此FinCEN提议降低“旅行规则”门槛。

根据上个月提交的规则修改提案,FinCEN和美联储将修改银行必须收集和存储资金转账信息的门槛,将资金转移从3000美元降至250美元,无论是加密还是法定转账,只要是在美国境外进行的转账,都要从3000美元降至250美元。

豪斯说,这是普遍扩大条款的一部分,他补充说,降低国际交易的报告门槛将有助于执法部门和其他国家安全部门。

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豪斯对V20代表说:“犯罪分子利用较小的价值转移和虚拟货币为恐怖主义融资、贩毒和其他非法活动提供便利,比如网络犯罪。”。“因此,我们强烈建议您在11月27日之前向FinCEN提供您对建议制定规则的通知[建议制定规则的通知]的意见。”

旅行规则的目的是在转移超过一定数额的资金时,通过确定交易的发端人和受益人来防止洗钱。金融行动特别工作组(FATF)正与当地监管机构和数字资产行业合作,将这一规则应用于密码的假名架构是一项挑战。

根据FinCEN对2016年至2019年间提交的2000份可疑交易报告(SARs)的分析,美元价值平均值和中值分别为509美元和255美元。几乎所有的交易都在美国境外开始或结束。

在回应建议制定规则的通知时,总部位于华盛顿的数字资产智库Coin Center质疑旅行规则义务门槛的改变,因为缺乏适当的成本效益分析。该报告称,此类分析不仅应考虑受监管实体的直接成本,还应考虑个人和社会的成本

中小企业普遍对合规成本表示了相当大的担忧,尤其是当涉及到旅行规则(Travel Rule)等问题时,这一点在V20问答中就出现了。

在谈到合规成本问题时,金融行动特别工作组执行秘书David Lewis告诉V20代表,不遵守法规的成本要高得多;

刘易斯说:“如果你想让这个行业拥有良好的声誉,并继续在公开场合运作,那么这是最终的核心先决条件。”。“不合规的代价只会带来短期利益,你可能会说,对于那些想继续在这个领域经营、不想给自己的行业带来坏名声的公司来说,这是非常短视的。”

刘易斯指出,在大约20个国家,已经按照金融行动特别工作组的建议注册了大约1130个VASP(金融行动特别工作组对加密货币业务的简称)。

除了规则变更咨询之外,FinCEN的众议院敦促行业参与者保持联系,甚至提到监管机构的大门向来自最近分散金融(DeFi)浪潮的创新者敞开。

豪斯说:“我们希望听到业内人士的意见,因为我们正在研究在这个领域运作的所有不同技术和商业模式,无论是分散式交易所还是相关应用程序。”

导读:FinCEN对混合比特币的首席执行官处以6000万美元的罚款,这是对Helix、Coin Ninja的标志性打击

鉴于DeFi的大部分内容涉及与智能合约(而不是可识别的实体,或至少从其创造者处移除),金融行动特别工作组被问及其在价值136亿美元的行业中的具体地位。对此,金融行动特别工作组虚拟资产联络小组联席主席桑德拉·加西亚(Sandra Garcia)发出了警告。

“当我们对这些新的创新进行剖析时,我们看到的是,在某个地方,确实存在某种中央管理者,或者持有我们认为属于FATF定义范围内的私钥的人,”Garcia说;