他说,拟议中的FinCEN对加密钱包的规定可能是无效的

他说,拟议中的FinCEN对加密钱包的规定可能是无效的
钱包(Finallast/Shutterstock)

区块链分析公司椭圆表示,美国财政部提议的规则要求用户如果想将密码从交易所发送到私人钱包,就必须遵守“了解你的客户”(KYC)的要求,这可能最终无效;

在其公布的对该规则的回应中,椭圆表示,该规则可能“对”现有反洗钱(AML)和打击资助恐怖主义(CFT)条例的有效性产生不利影响

本月早些时候,美国财政部发布了一份关于拟议规则制定的预先通知,其中规定,中央加密货币交易所的用户如果希望将其持有的加密货币转移到自己的私人钱包或其他人的钱包中,就必须为超过3000美元的交易提供详细的个人信息。交易所还将被要求报告总额超过1万美元的个别或集体交易。

根据金融犯罪执法网(FinCEN)的公告,公众将在1月4日之前对规则提出意见或反馈;

椭圆公司在回应中表示,这些规则夸大了未持有钱包的风险,因为涉及加密货币的交易已经可以通过分析相关的区块链分类账来追踪;

这种分析已经被执法部门用于跟踪犯罪活动,因此,根据椭圆公司的说法,新规则只会增加已经可以使用现有手段访问的信息的文档成本;

提议的规则在发布之前就遭到了一致的反对。监管专家表示,这些规定可能会产生广泛的影响,包括对分散融资(DeFi)项目的影响;

担忧包括定义不明确的术语,如“无记名钱包”,以及金融机构在技术上无法从DeFi交易对手处收集信息。

椭圆公司引用的数据显示,只有不到10%的非法来源资金仍然存在于未注册的钱包中,其中绝大多数资金“只是处于休眠状态”。椭圆公司指出,由于欺诈行为人也完全依赖于他们兑现和将密码转换为菲亚特的能力,因此有关此类资金的信息会通过可疑交易与金融情报中心共享活动报告(SAR)。因此,拟议的规则只是增加了更多的文书工作

此外,财政部对其提案的15天评论期“无理地短”,应延长至90天;

他表示,这些规定将对金融创新“征收不合理的税”,并表示,应取消涉及交易对手记录保存要求的规定

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他说,拟议中的FinCEN对加密钱包的规定可能是无效的

星期五 2021-01-08 12:13:59

他说,拟议中的FinCEN对加密钱包的规定可能是无效的
钱包(Finallast/Shutterstock)

区块链分析公司椭圆表示,美国财政部提议的规则要求用户如果想将密码从交易所发送到私人钱包,就必须遵守“了解你的客户”(KYC)的要求,这可能最终无效;

在其公布的对该规则的回应中,椭圆表示,该规则可能“对”现有反洗钱(AML)和打击资助恐怖主义(CFT)条例的有效性产生不利影响

本月早些时候,美国财政部发布了一份关于拟议规则制定的预先通知,其中规定,中央加密货币交易所的用户如果希望将其持有的加密货币转移到自己的私人钱包或其他人的钱包中,就必须为超过3000美元的交易提供详细的个人信息。交易所还将被要求报告总额超过1万美元的个别或集体交易。

根据金融犯罪执法网(FinCEN)的公告,公众将在1月4日之前对规则提出意见或反馈;

椭圆公司在回应中表示,这些规则夸大了未持有钱包的风险,因为涉及加密货币的交易已经可以通过分析相关的区块链分类账来追踪;

这种分析已经被执法部门用于跟踪犯罪活动,因此,根据椭圆公司的说法,新规则只会增加已经可以使用现有手段访问的信息的文档成本;

提议的规则在发布之前就遭到了一致的反对。监管专家表示,这些规定可能会产生广泛的影响,包括对分散融资(DeFi)项目的影响;

担忧包括定义不明确的术语,如“无记名钱包”,以及金融机构在技术上无法从DeFi交易对手处收集信息。

椭圆公司引用的数据显示,只有不到10%的非法来源资金仍然存在于未注册的钱包中,其中绝大多数资金“只是处于休眠状态”。椭圆公司指出,由于欺诈行为人也完全依赖于他们兑现和将密码转换为菲亚特的能力,因此有关此类资金的信息会通过可疑交易与金融情报中心共享活动报告(SAR)。因此,拟议的规则只是增加了更多的文书工作

此外,财政部对其提案的15天评论期“无理地短”,应延长至90天;

他表示,这些规定将对金融创新“征收不合理的税”,并表示,应取消涉及交易对手记录保存要求的规定