Crypto与监管最大的冲突即将到来

原文作者:阿空

原文来源:星空价值投资

记得当时LUNA出事之前,我在《稳定币的危与机:让公链加速死亡的催化剂、取代BTC的超级机会》里说:

“现实世界中没有一个国家能够抗拒自家发币成为世界货币的机会,那么加密世界的公链同样的也无法拒绝来自稳定币的诱惑。

桥接所有公链生态,驱动无数协议和应用,加密世界的底层资产,整个货币体系的关键支撑”

但现在,另一股压力却在促使着公链,乃至顶级的DeFi协议都还是筹备自己的稳定币计划。那就是USDC过高的市场份额对加密行业带来的“中心化冲击”以及“监管冲击”。

在业内人士把关注度都给到“以太坊合并”、“美联储议息”上之时,加密行业发生了一个大部分人不重视但实则非常重要的历史性事件,那就是USDC背后的发行方Circle冻结了链上地址的资金访问权。

这事引发的连锁反应,就是各大主流DeFi协议开始被动跟随对部分账号、地址做出屏蔽处理。事故的源头是来自美国OFAC对混币平台tornado Cash的制裁,当然,通过混币平台洗钱这种行为,不管处于何时、何处都是必须要被限制的,是“犯罪”行为。

但现在最大的问题来了,美国监管部门,正在利用USDC作为跳板,来将去中心化的加密世界归纳在中心化的监管之中,并且是极其粗暴的制裁,即要求个人、团体实体冻结来与 Tornado Cash关联的交易和资产。

过去谈论中心化、法币背书的稳定币问题,更多的是在讨论他们有没有作恶。比如说是否有足够的资产抵押,但这次事件又反映出来一个更大的问题,比如去中心化、隐私成为一个笑话?

之前我在付费群讲了一个“自由、猴子、动物园”的故事。一群猴子风风火火地在讨论如何用DAO的方式来实现自由,通过讨论大家达成了一致,实现了“去中心化”的生活模式。但是,他们讨论的去中心化、谈论的自由,谈论的隐私只是动物园里的一场笑话。

但这时候有什么办法呢?USDC已经遍布DeFi各个角落,想要摆脱USDC的阴影,大家想到的一个办法,那就是加速去中心化稳定币的进程。比如AAVE准备发行自己的稳定币GHO,CRV也准备发行crvUSD,甚至MakerDAO更是准备开启浮动汇率全面剔除USDC作为抵押资产。

可以说,这是Crypto跟监管最大的冲突,也是Crypto即将面临最大的危机和机会。

危险的地方在于,如果DeFi在现阶段得不到法币的信用背书,纯粹的靠加密资产的超额抵押来稳定汇率,是有很大可能会重现312时,maker碰到的危机。

一方面是无法减少大家对DAI的避险需求(因为代币波动太大),可能会导致汇率失衡;另一方面则是过小体量和不稳定性导致的自我毁灭。更重要的是,想把蔓延全身的“癣疥之疾”迅速拔出,承受的痛苦不必说,是有可能“疼”死的…

但矛盾都是统一的,假如DeFi的协议们成功“起义”,好处就是能够给自身代币更大的支持。

因为目前的情况下,代币跟股票最大的区别就是代币没办法代表项目的权益。这种状况下,项目方对于代币价格的关注就不那么重视,缺少做币值管理的动力。如果协议以自身代币作为资产背书来发行稳定币,项目方就必然要保证代币的价格,这就叫做价值捕获。

同时,为了更好地稳定汇率,项目方同样的也会要储备“加密行业”的价值存储,比如BTC和ETH。就如同现实世界当中,各国储备黄金的意义一样。

但不论如何,是好是坏,这条路都是非常漫长的。我在《“监管会让以太坊失败?”》聊到关于监管的问题。

加密行业甚至是未来WEB3.元宇宙的“加密世界”中,并非是去监管的自由,而是在保留隐私,拥有拒绝做某件事的自由。同时在与“中心化权力”的对话中,让中心化监管能够相信这个世界能够通过“自己的监管”来达成这样的状态。

不过现在,行业需要做的,说难听点,就是要证明自己有不被一巴掌打死的能力…

今天这个话题,其实我有很多东西想聊,想讲。包括社会形态,包括行业的发展,包括监管的磨合,包括哲学的意识形态,但总感觉会有一些东西聊的会say good bye。所以剩下的一些话题,我在直播中和大家聊聊。

责任编辑:Kate

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Crypto与监管最大的冲突即将到来

星期四 2022-09-01 19:26:54

记得当时LUNA出事之前,我在《稳定币的危与机:让公链加速死亡的催化剂、取代BTC的超级机会》里说:

“现实世界中没有一个国家能够抗拒自家发币成为世界货币的机会,那么加密世界的公链同样的也无法拒绝来自稳定币的诱惑。

桥接所有公链生态,驱动无数协议和应用,加密世界的底层资产,整个货币体系的关键支撑”

但现在,另一股压力却在促使着公链,乃至顶级的DeFi协议都还是筹备自己的稳定币计划。那就是USDC过高的市场份额对加密行业带来的“中心化冲击”以及“监管冲击”。

在业内人士把关注度都给到“以太坊合并”、“美联储议息”上之时,加密行业发生了一个大部分人不重视但实则非常重要的历史性事件,那就是USDC背后的发行方Circle冻结了链上地址的资金访问权。

这事引发的连锁反应,就是各大主流DeFi协议开始被动跟随对部分账号、地址做出屏蔽处理。事故的源头是来自美国OFAC对混币平台tornado Cash的制裁,当然,通过混币平台洗钱这种行为,不管处于何时、何处都是必须要被限制的,是“犯罪”行为。

但现在最大的问题来了,美国监管部门,正在利用USDC作为跳板,来将去中心化的加密世界归纳在中心化的监管之中,并且是极其粗暴的制裁,即要求个人、团体实体冻结来与 Tornado Cash关联的交易和资产。

过去谈论中心化、法币背书的稳定币问题,更多的是在讨论他们有没有作恶。比如说是否有足够的资产抵押,但这次事件又反映出来一个更大的问题,比如去中心化、隐私成为一个笑话?

之前我在付费群讲了一个“自由、猴子、动物园”的故事。一群猴子风风火火地在讨论如何用DAO的方式来实现自由,通过讨论大家达成了一致,实现了“去中心化”的生活模式。但是,他们讨论的去中心化、谈论的自由,谈论的隐私只是动物园里的一场笑话。

但这时候有什么办法呢?USDC已经遍布DeFi各个角落,想要摆脱USDC的阴影,大家想到的一个办法,那就是加速去中心化稳定币的进程。比如AAVE准备发行自己的稳定币GHO,CRV也准备发行crvUSD,甚至MakerDAO更是准备开启浮动汇率全面剔除USDC作为抵押资产。

可以说,这是Crypto跟监管最大的冲突,也是Crypto即将面临最大的危机和机会。

危险的地方在于,如果DeFi在现阶段得不到法币的信用背书,纯粹的靠加密资产的超额抵押来稳定汇率,是有很大可能会重现312时,maker碰到的危机。

一方面是无法减少大家对DAI的避险需求(因为代币波动太大),可能会导致汇率失衡;另一方面则是过小体量和不稳定性导致的自我毁灭。更重要的是,想把蔓延全身的“癣疥之疾”迅速拔出,承受的痛苦不必说,是有可能“疼”死的…

但矛盾都是统一的,假如DeFi的协议们成功“起义”,好处就是能够给自身代币更大的支持。

因为目前的情况下,代币跟股票最大的区别就是代币没办法代表项目的权益。这种状况下,项目方对于代币价格的关注就不那么重视,缺少做币值管理的动力。如果协议以自身代币作为资产背书来发行稳定币,项目方就必然要保证代币的价格,这就叫做价值捕获。

同时,为了更好地稳定汇率,项目方同样的也会要储备“加密行业”的价值存储,比如BTC和ETH。就如同现实世界当中,各国储备黄金的意义一样。

但不论如何,是好是坏,这条路都是非常漫长的。我在《“监管会让以太坊失败?”》聊到关于监管的问题。

加密行业甚至是未来WEB3.元宇宙的“加密世界”中,并非是去监管的自由,而是在保留隐私,拥有拒绝做某件事的自由。同时在与“中心化权力”的对话中,让中心化监管能够相信这个世界能够通过“自己的监管”来达成这样的状态。

不过现在,行业需要做的,说难听点,就是要证明自己有不被一巴掌打死的能力…

今天这个话题,其实我有很多东西想聊,想讲。包括社会形态,包括行业的发展,包括监管的磨合,包括哲学的意识形态,但总感觉会有一些东西聊的会say good bye。所以剩下的一些话题,我在直播中和大家聊聊。

责任编辑:Kate