1. CoinON首页
  2. 新闻
  3. 头条

吴说独家:多名OTC商进入央行惩戒名单,银行风控力度加大

编者按:在今年年中,冻卡潮来袭,无数OTC商户被封卡冻结,加密市场风声鹤唳。那么监管、银行层面,针对冻卡的逻辑是什么?了解这些有助于减少被冻卡的几率。

今年是中国央行严打洗钱之年,由于人民币-加密货币无法合规,行走在边缘的OTC商成为严打对象,许多OTC商停止业务,行业一片惨淡。

吴说区块链独家获悉,近日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”,个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易,“五年不得开卡,三年不得开通非柜”。

这意味着OTC商除了要面对传统的公安系统查案-冻卡以外,各地银行与央行也开始了主动监管,而后者打击力度正在不断加码。

事情发生的逻辑是:

因为中国央行今年严打洗钱,但将责任与义务主要下放给了各大银行与金融机构,在这种情况下银行反洗钱监控变得非常严格,任何开户都需要经过反洗钱系统的审查。

传闻甚至有某地方银行为了打击洗钱,直接停止了所有的办卡业务。吴说区块链也曾经披露,招商银行在其中打击力度最大,币圈冻卡潮(6):招商银行“疯狂”封卡 币圈多人信用卡被冻,大量信用卡遭到直接冻结。

在这种情况下,因为主流银行有大量的用户数据、交易数据,通过人工智能等算法识别下,识别洗钱、虚拟货币交易等会更加敏锐,因此主流银行冻卡概率更高。

知情人士透露,具体的流程是,银行自身系统出现报警、限制交易后,会上报各地央行,经审核后央行会出具相应的惩戒名单,最后出现上文所谓的“五年不得开卡,三年不得开通非柜”等类似的惩罚。

9月18日广西公安机关、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091名买卖银行账户人员名单,要求受惩戒的个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开立账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。

广西作为传销案件多发之地,5月20日一名南宁OTC商疑似协助电信诈骗犯罪分子洗钱,遭到警方调查抓获。参考《独家:疑似南宁OTC商被捕 涉嫌用USDT帮电信诈骗洗钱》

虽然一些OTC商进入了惩戒名单,但目前的公开信息更多是强调“涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件”。不过在加密货币的OTC交易中,这样的行为也常常出现。一些从事人民币OTC的商家,会要求员工使用个人的银行卡来进行交易。

最大的OTC平台火币方面,近期进行了一波PR,对外传递信息是,正常的加密货币交易并不违法,只有涉及到了黑钱、黑产,才会遭到冻结,并表示火币已经对此进行了大量技术层面的防控。

但事实上,由于没有相应的规章制度,各金融机构对加密货币交易的判断标准不一,严格的例如招行,加密货币交易始终是反洗钱的一部分。2018年招商银行香港分行曾进行公告:根据相关要求,招商银行香港分行,如发现客户账户中,交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。

行业人士指出,以目前的情形来看,并非仅仅涉及黑钱才会遭到冻结,买卖加密货币的行为本身,也可能触发银行的风控机制。但后者对个人来说相对可控,较少出现彻底冻结;对OTC商户来说,则不得不使用他人账户,但这又可能会再次遭到查处,甚至进入“黑名单”。

风险提示

根据银保监会等五部门发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,请大家树立正确的投资理念,本文内容报道不对任何经营与投资活动推广进行背书,请投资者提高风险防范意识。

转载声明:本文 由CoinON抓取收录,观点仅代表作者本人,不代表CoinON资讯立场,CoinON不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。若以此作为投资依据,请自行承担全部责任。

风险提示:投资有风险,入市需谨慎。本资讯不作为投资理财建议。

吴说独家:多名OTC商进入央行惩戒名单,银行风控力度加大

2020-09-23 13:49:29

编者按:在今年年中,冻卡潮来袭,无数OTC商户被封卡冻结,加密市场风声鹤唳。那么监管、银行层面,针对冻卡的逻辑是什么?了解这些有助于减少被冻卡的几率。

今年是中国央行严打洗钱之年,由于人民币-加密货币无法合规,行走在边缘的OTC商成为严打对象,许多OTC商停止业务,行业一片惨淡。

吴说区块链独家获悉,近日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”,个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易,“五年不得开卡,三年不得开通非柜”。

这意味着OTC商除了要面对传统的公安系统查案-冻卡以外,各地银行与央行也开始了主动监管,而后者打击力度正在不断加码。

事情发生的逻辑是:

因为中国央行今年严打洗钱,但将责任与义务主要下放给了各大银行与金融机构,在这种情况下银行反洗钱监控变得非常严格,任何开户都需要经过反洗钱系统的审查。

传闻甚至有某地方银行为了打击洗钱,直接停止了所有的办卡业务。吴说区块链也曾经披露,招商银行在其中打击力度最大,币圈冻卡潮(6):招商银行“疯狂”封卡 币圈多人信用卡被冻,大量信用卡遭到直接冻结。

在这种情况下,因为主流银行有大量的用户数据、交易数据,通过人工智能等算法识别下,识别洗钱、虚拟货币交易等会更加敏锐,因此主流银行冻卡概率更高。

知情人士透露,具体的流程是,银行自身系统出现报警、限制交易后,会上报各地央行,经审核后央行会出具相应的惩戒名单,最后出现上文所谓的“五年不得开卡,三年不得开通非柜”等类似的惩罚。

9月18日广西公安机关、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091名买卖银行账户人员名单,要求受惩戒的个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开立账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。

广西作为传销案件多发之地,5月20日一名南宁OTC商疑似协助电信诈骗犯罪分子洗钱,遭到警方调查抓获。参考《独家:疑似南宁OTC商被捕 涉嫌用USDT帮电信诈骗洗钱》

虽然一些OTC商进入了惩戒名单,但目前的公开信息更多是强调“涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件”。不过在加密货币的OTC交易中,这样的行为也常常出现。一些从事人民币OTC的商家,会要求员工使用个人的银行卡来进行交易。

最大的OTC平台火币方面,近期进行了一波PR,对外传递信息是,正常的加密货币交易并不违法,只有涉及到了黑钱、黑产,才会遭到冻结,并表示火币已经对此进行了大量技术层面的防控。

但事实上,由于没有相应的规章制度,各金融机构对加密货币交易的判断标准不一,严格的例如招行,加密货币交易始终是反洗钱的一部分。2018年招商银行香港分行曾进行公告:根据相关要求,招商银行香港分行,如发现客户账户中,交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。

行业人士指出,以目前的情形来看,并非仅仅涉及黑钱才会遭到冻结,买卖加密货币的行为本身,也可能触发银行的风控机制。但后者对个人来说相对可控,较少出现彻底冻结;对OTC商户来说,则不得不使用他人账户,但这又可能会再次遭到查处,甚至进入“黑名单”。

风险提示

根据银保监会等五部门发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,请大家树立正确的投资理念,本文内容报道不对任何经营与投资活动推广进行背书,请投资者提高风险防范意识。

联系我们

13051735206

在线咨询:点击这里给我发消息

投诉邮件:coinonpro@gmail.com

工作时间:周一至周五,9:30-18:30,节假日休息

QR code